Содержание
Введение 3
1. Организация платежей предприятия 4
1.1 Общая характеристика предприятия 4
1.2 Взаимоотношение предприятия с банком 6
1.3 Способы осуществления платежей и организация кассовых операций на предприятии 7
1.4 Заключения договоров на поставку товаров в АО «Eurasian Foods Corporation» 10
1.5 Управления наличностью, методы прогнозирования 11
1.5 Ознакомление с отчетом о денежных потоках 13
2. Кредитование предприятия 18
2.1 Ознакомление с кредитными взаимоотношениями АО «Eurasian Foods Corporation» с банком 18
2.2 Кредитный договор 20
2.3 Основные требования к содержанию и форме кредитного договора 24
Заключение 27
Список использованной литературы 28
Приложения 30
1. Организация платежей предприятия
1.1 Общая характеристика предприятия
Холдинг «Eurasian Foods Corporation» - одно из ведущих и значимых предприятий пищевой промышленности Казахстана и стран Центральной Азии, признанный лидер республики среди производителей масложировой продукции, отвечающей самым высоким мировым стандартам, с объемом производства более 120 000 тонн в год.
Холдинг состоит из двух крупнейших предприятий пищевой промышленности Республики Казахстан: АО «Eurasian Foods Corporation», г. Алматы и АО «Eurasian Foods», г. Караганда.
АО «Eurasian Foods Corporation» и АО «Eurasian Foods» имеют собственную филиальную сеть, состоящую из 21 филиала (+ 7 оперативных складов), в городах Алматы, Караганда, Туркестан, Шымкент, Тараз, Кызылорда, Уральск, Актобе, Актау, Атырау, Усть-Каменогорск, Талдыкорган, Семей, Кокшетау, Петропавловск, Костанай, Астана, Павлодар, Экибастуз, Жезказган, Бишкек, с охватом более 100 городов-спутников и отдаленных областных районов, открыто представительство в Российской Федерации (г. Омск).
География реализации продукции Холдинга «Eurasian Foods Corporation»: Казахстан, Кыргызстан, Узбекистан, Таджикистан, Туркменистан, Россия, Грузия, Китай.
2. Кредитование предприятия
2.1 Ознакомление с кредитными взаимоотношениями АО «Eurasian Foods Corporation» с банком
У АО «Eurasian Foods Corporation» имеется один расчетный счет в АО «Народном банке Казахстана». Между АО «Народный банк» и АО «Eurasian Foods Corporation» заключен договор банковского счета согласно которому Банк осуществляет комплексное pасчетно-кассовое обслуживание и ведение счетов АО «Eurasian Foods Corporation», а Общество распоряжается средствами, хранящимися на счете в Банке, в соответствии с действующим законодательством и оплачивает услуги Банка в соответствии с Тарифами на расчетно-кассовое обслуживание. Это типовой договор, заключенный в письменной форме, и содержащий в себе все условия взаимодействия банка и АО «Eurasian Foods Corporation».
Таким образом, проанализировав ситуацию, сложившуюся в исследуемой организации АО «Eurasian Foods Corporation» можно сделать вывод, что взаимодействие Общества с банком осуществляется по типовому пути, складывающемуся у большинства фирм, имеющих подобную организационно-правовую форму.
